2023年金融购买者权益保护 | 反洗钱知识 6 问

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哪些买入将受到反洗钱监测？

呼：中国人民银行制定了专门从事的规范，当金融买入远超一定金额或符合某种疑似特征时，商业银行不宜向中国反洗钱监测深入研究为中心提交大额和疑似买入报告。例如海外投资或当日累计20不计的存入存取、存入法币、存入汇款等，或者银行该网站贷款将来分散转入、集中于转不止且与顾客此前或经营销售业务相比不符。商业银行还可根据具体情况判断不止涉嫌洗钱的疑似买入并上报。

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目前商业银行主要采取哪些反洗钱措施？是否不会因此延展顾客试办销售业务的时间？

呼：主要采取顾客此前识别、尽职实地调查、大额和疑似买入报告、顾客此前参考资料及买入记录留存等反洗钱措施。包括事前预防、当面监测及实地调查等。监测及实地调查暴发在完成销售业务之后，不不会额外增加顾客试办销售业务的时间。目前的预防手段主要包括核对顾客此前证件及填上有关顾客资讯，与现行的银行销售业务要求也必需吻合。

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反洗钱工作不会不不会侵犯参与者隐私和监管机构？

呼：不不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视人身安全参与者隐私和企业的监管机构，并专门从事法规对应应尽反洗钱职权而赢取的顾客此前参考资料和买入资讯要不作保密，非应律法规，不得向任何组织和参与者提供。《中华人民共和国反洗钱法》还法规，反洗钱行政部门主管其他部门和其他应负有反洗钱监督管理职权的其他部门、行政部门部门应尽反洗钱职权获的顾客此前参考资料和买入资讯，并不需要可用反洗钱行政部门实地调查；司法机关应赢取的顾客此前参考资料和买入资讯并不需要可用反洗钱刑事诉讼。

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顾客到银行试办哪些销售业务需索取顾客此前证件？

呼：与顾客建立上新销售业务关连时，或银行销售业务远超法规金额时，商业银行要对顾客此前证件进行识别，保证顾客此前的正确性和必要性，并根据法规留存顾客此前资讯。因此，参与者试办银行销售业务时，不宜索取真实有效率的此前证件或其他此前证明文件，并填上必需此前资讯。如到不曾开户银行试办存入汇款、现钞法币、债券兑付销售业务且海外投贷款额超过1万元或法币另加1000美元，不宜辅以索取并复印有效率此前证件或其他此前证明文件。参与者试办5万元或法币另加1万美元的存入存取销售业务，不宜索取有效率此前证件或其他此前证明文件。

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顾客向境外汇款时，不宜如何辅以汇款行政部门部门应尽此前识别义务？

呼：辅以核发汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等资讯。

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顾客到股票公司、期货公司、Fund管理公司试办哪些销售业务需索取此前证件？

呼：顾客贷Fund该网站，贷、挂失、注销股票该网站，申请、挂失、注销期货买入编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定买入，挂失买入密码，修订必需此前资讯等参考资料，通车网上买入、电话买入等销售业务时，不宜索取有效率此前证件或其他此前证明文件，并填上必需此前资讯。

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